1. 研究目的与意义
私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。资产管理业务，是指机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务，资产管理机构为委托人利益履行勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。近几十年年来，中国经济快速增长，居民财富和高净值人群不断增加，财富保值增值和多元化资产配置的要求大幅上升，企业对直接融资的需求日益增强，金融机构改进单一业务结构和盈利模式的要求也日益迫切。可以说，资产管理业务有效连通了投资与融资，其迅速发展是居民、企业、金融机构的共同需求。私募资产管理产品作为资产管理的重要组成部分，引起越来越多的关注，对其的研究价值也日益提升。随着证券、基金、期货、保险等机构的资产管理业务快速发展，各类机构之间的跨行业资产管理合作日益密切，中国步入“大资管时代”。
然而我国的资产管理业务多而繁杂，具体到私募方面也很难系统性进行概括，金融监管势在必行，其中又有诸多问题需要应对。2018年，央行与银监会、证监会、保监会、外汇管理局一同发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下称《指导意见》)，这是中国资产管理业务进行统一监管所迈出的第一步，协调了一行三会对金融资产管理业务进行统一协调监管，防范监管漏洞，防止监管套利的存在。同年10月22日，证监会发布了《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，作为《指导意见》配套实施细则，也是在私募资产管理方面落实《指导意见》的重要举措。在资产管理业务发展过程中，各方面的金融监管措施不断完善，对于私募基金的监管，一些方面有所改进，但一些方面仍有不足，我国私募基金监管中存在的问题值得一定研究。
2. 研究内容和预期目标
一、研究内容
本文将以我国私募基金监管的现状及其中存在的问题为主要研究问题，先从私募基金的概念和作用入手，引出私募行业的现状分析，再说明对私募基金进行监管的重要意义，并结合资管新规对私募监管的改进分析如今我国私募基金监管的现状，最后指出资管新规下私募监管中仍然存在的问题，并对完善制度提出相关措施。
二、拟解决的关键问题
3. 国内外研究现状
（一）国外研究现状
金融监管经历了很长一段时间的发展，国外许多学者对其演进制度进行了研究，从正、反两方面说明了金融监管的重要意义。Kane( 1981)、Gart Alan( 1994)根据金融监管发展的历史演进，论证了“监管—放松监管—再监管”的“监管辩证法”。Goodhart (1992)提出只有将监管目标明确定义且准确无误的将实现监管责任委托给监管机构, 监管才能有效实现, 这个观点被大部分学者所接受。Morris and Shin（2004)则从规避监管方面分析，提出规避金融监管的行为会导致在内、外部同时积聚风险，最终容易使金融机构爆发系统性风险。Takeo (2011)也认为, 在日新月异的金融发展和日益复杂的金融体系中,若无法实现金融监管的目标, 金融危机的爆发在所难免。
（二）国内研究现状
4. 计划与进度安排
研究计划
（1）2022年11月15日前，提交论文选题；
（2）2022年11月30日前，收集相关资料，完成开题报告；
5. 参考文献
[1] Kane. Accelerating inflation, technological innovation, and the decreasing effectiveness of banking regulation. The Journal of Finance. 1981
[2] Alan Gart. Regulation, Deregulation, Reregulation. The Future of Banking, Insurance, and Securities. 1994
[3] Goodhart, Charles, Schoenmaker, Dirk. Institutional Separation between Supervisory and Monetary Agencies. Giornale degli Economisti e Annali di Economia. 1992
